¿Qué es un plan financiero?

 




¿Qué es un plan financiero?

                                                                                                                                                                                                                                                                
Al elaborar un plan financiero, usted crea un registro escrito de sus objetivos y las maneras en las que planea convertir dichos objetivos en realidades. Empiece escribiendo todas las cosas que desea alcanzar financieramente, organizándolas según orden de importancia.

Usted no necesita seleccionar sólo una o dos. Puede incluir tantas como desee. Luego identifique aquellas que tienen la mayor importancia o son más urgentes y concéntrese en ellas para cumplirlas.

Cómo lograr lo que desea

Un plan financiero es más que una lista de deseos. Después de dedicar tiempo a expresar lo que desea de su vida financiera, necesitará desarrollar una estrategia que le ayude a obtener dichos objetivos.

Uno de los desafíos probablemente sea el que varias ambiciones compiten por su atención:

• ¿Debería pagar el pago inicial de una casa o colocar dinero adicional en la cuenta de jubilación?

• ¿Tomar vacaciones significa que tendrá que posponer los planes de regresar a la universidad?

• ¿Tiene sentido utilizar el dinero que acaba de heredar para empezar su empresa propia?

Organizar las maneras en que puede alcanzar varios objetivos a la vez puede no ser fácil, pero la sensación de control y poder que conlleva tomar decisiones bien pensadas hará que valga la pena el esfuerzo.


CONSEJO

Establecer objetivos financieros no significa que usted se compromete de por vida. La lista de objetivos probablemente cambiará muchas veces durante su vida a medida que cumple algunos, añade otros y descarta los que ya no tienen urgencia.

Si le interesa más del tema:

Cómo identificar los objetivos

Ahorrar para lograr sus objetivos

La elaboración de una estrategia financiera


Cómo poner su plan en acción

Planificación del caudal hereditario

Planificación de emergencia

Planificación con un profesional
 



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